Rozdział 2. Procedura identyfikacji klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów, beneficjentów rzeczywistych oraz aktualizacji informacji o nich
2.1. Identyfikując klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, instytucja kredytowa samodzielnie lub przy udziale osób trzecich gromadzi informacje i dokumenty przewidziane w załącznikach nr 1 oraz do niniejszego rozporządzenia, dokumenty stanowiące podstawę operacji bankowych oraz inne transakcje.
Mając na uwadze wymogi niniejszego Regulaminu, instytucja kredytowa ma prawo gromadzić inne informacje (dokumenty) samodzielnie określone przez nią w zasadach kontroli wewnętrznej dla celów AML/CFT.
Jeżeli organizacja kredytowa angażuje osoby trzecie w gromadzenie informacji i dokumentów określonych w ust. 1 i 2 niniejszego paragrafu, identyfikacja klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego przeprowadzana jest bezpośrednio przez organizację kredytową lub osobę, której w przypadkach określonych w ustawie federalnej z dnia 7 sierpnia 2001 r. Rok N 115-FZ, powierzono identyfikację (identyfikację uproszczoną).
2.2. Przy identyfikacji (identyfikacja uproszczona) klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, a także przy aktualizacji informacji uzyskanych w wyniku identyfikacji (identyfikacja uproszczona) instytucja kredytowa wykorzystuje informacje pochodzące z otwartych systemów informacyjnych organów rządowych Rosji Federacji, Funduszu Emerytalnego Federacji Rosyjskiej, Federalnego Funduszu Obowiązkowego Ubezpieczenia Medycznego, zlokalizowanego w sieci informacyjno-telekomunikacyjnej „Internet” (zwanej dalej „Internetem”) lub w Jednolitym Systemie Międzyresortowej Interakcji Elektronicznej, w tym:
informacje o zagubionych, nieważnych paszportach, paszportach osób zmarłych, zagubionych formularzach paszportowych;
informacje o obecności w stosunku do klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta i beneficjenta rzeczywistego informacji o ich zaangażowaniu w działalność ekstremistyczną lub terroryzm.
W celu ustalenia informacji, o których mowa w ust. 3 niniejszego paragrafu, instytucja kredytowa korzysta z odpowiednich serwisów informacyjnych zamieszczonych na oficjalnej stronie internetowej Głównej Dyrekcji ds. Migracji Ministerstwa Spraw Wewnętrznych Federacji Rosyjskiej w Internecie lub w Jednolitym Systemie System Międzywydziałowej Interakcji Elektronicznej.
Instytucja kredytowa ma także prawo korzystać z innych, prawnie dostępnych jej źródeł informacji.
2.3. Aktualizacja informacji uzyskanych w wyniku identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego dokonywana jest przez instytucję kredytową zgodnie z procedurą określoną w zasadach kontroli wewnętrznej dla celów AML/CFT, poprzez bezpośrednie otrzymywanie dokumentów i informacji od Klienta (przedstawiciela Klienta) i (lub) poprzez odniesienie się do źródeł informacji wskazanych w paragrafie 2.2 niniejszego Regulaminu.
2.4. Instytucja kredytowa ma prawo nie dokonać ponownej identyfikacji klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego lub ponownej uproszczonej identyfikacji klienta – osoby fizycznej, jeżeli łącznie spełnione są następujące przesłanki:
identyfikacja klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta, beneficjenta rzeczywistego, uproszczona identyfikacja klienta – osoba fizyczna została wcześniej przeprowadzona i klient jest obsługiwany;
instytucja kredytowa nie ma wątpliwości co do wiarygodności i dokładności wcześniej otrzymanych informacji;
informacje na temat tego klienta, przedstawiciela klienta, beneficjenta i beneficjenta rzeczywistego mają zapewniony szybki i stały dostęp w sposób określony przez instytucję kredytową w zasadach kontroli wewnętrznej dla celów AML/CFT.
2.5. Nawiązując relacje korespondencyjne z bankiem nierezydentem, z wyjątkiem banku będącego bankiem państwowym (krajowym) państwa obcego, organizacja kredytowa zbiera informacje, o których mowa w ust. 1 oraz ust. 2.5, 2.6, 2.8 i 2.10 ust. ust. 2 dodatku 2 do niniejszego rozporządzenia, jak również informacje na temat środków AML/CFT podjętych przez taki bank nierezydenta.
OTP Bank oferuje szeroką gamę usług, w tym usługi kredytowe. Saldo zadłużenia możesz sprawdzić na sześć sposobów: poprzez aplikację mobilną, bankowość SMS, bankowość internetową, korzystając z aplikacji mobilnej dla kredytobiorców lub w oddziale organizacji bankowej.
Saldo kredytu za pośrednictwem bankowości internetowej
Konto osobiste OTPdirect to funkcjonalna i całodobowa usługa, która pozwala sprawdzić stan swojego konta lub kredytu, a także opłacić mieszkanie, usługi komunalne itp. Na stronie https://direkt.otpbank.ru należy podać swój login i hasło, które są wydawane podczas podpisywania umowy kredytowej. Usługa świadczona jest bezpłatnie.
Sprawdź saldo zadłużenia poprzez aplikację OTPdirect
Klient banku może bezpłatnie pobrać aplikację mobilną OTPdirect na tablet lub telefon. Program jest usługą zbliżoną do bankowości internetowej. Musisz używać tego samego loginu i hasła, co do bankowości internetowej.
Korzystamy z bankowości SMS
Jeśli nie ma połączenia z Internetem, możesz skorzystać z bankowości SMS. Usługa umożliwia uzyskanie wszystkich niezbędnych informacji. Kredytobiorca powinien po prostu wysłać wiadomość SMS na krótki numer 5927. Wiadomość musi zawierać tekst: KREDYT.
Jeśli zaistnieje potrzeba uzyskania pełnego dostępu do usługi bankowości SMS, należy wysłać SMS-a „POMOC” na krótki numer.
Sprawdzenie zadłużenia w aplikacji OTPcredit
Dla pożyczkobiorcy dostępne będą następujące opcje:
- Zapoznanie się z dokładną kwotą pożyczki i ilością dni pozostałych do terminu kolejnej spłaty.
- Można tam poznać dane konta pożyczkobiorcy oraz inne informacje niezbędne do spłaty zadłużenia.
- Zobacz szczegółową mapę pokazującą terminale i punkty, w których możesz dokonać płatności.
- Śledź płatności w ramach umowy kredytowej, korzystając ze szczegółowego harmonogramu.
- Konfigurowanie powiadomień o konieczności dokonania kolejnej płatności.
- Możesz przeglądać informacje o warunkach zapisów i wysokości prowizji.
- Spłata zadłużenia z konta na urządzeniu mobilnym.
W oddziale Banku OTP
Kredytobiorca może uzyskać informację o stanie zadłużenia w najbliższej placówce banku. Klient musi mieć przy sobie paszport. Aby poznać lokalizację oddziałów Banku OTP, musisz: 
- przejdź do oficjalnej strony instytucji kredytowej https://www.otpbank.ru;
- wybierz swoje miasto u góry;
- Kliknij „Oddziały i bankomaty”.
Użytkownik zobaczy mapę z lokalizacją oddziałów, terminali itp., a także wskaźniki aktualnego obciążenia pracą.
Za pośrednictwem Help Desku
Klient banku może zadzwonić do infolinii pod numer 8-800-100-55-55 lub 0707 z urządzeń mobilnych. Połączenie jest bezpłatne dla posiadaczy kart SIM największych rosyjskich operatorów telekomunikacyjnych. Serwis działa całą dobę.
Szanowny Kliencie!
Spółka Akcyjna „OTP Bank” (OGRN 1027739176563, INN 7708001614, adres lokalizacji: 125171, Moskwa, Leningradskoye Shosse, 16a, budynek 2.) (zwana dalej Bankiem) przypomina o konieczności aktualizacji danych identyfikacyjnych.
Zgodnie z wymogami ust. 3 ust. 1 art. 7 ustawy federalnej z dnia 7 sierpnia 2001 r. nr 115-FZ „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu” Bank jest zobowiązany do aktualizacji informacji o Klientach nie rzadziej niż 1 (Raz) raz w roku.
Aby zaktualizować swoje dane, możesz skontaktować się z najbliższym biurem Banku. Lista adresów zamieszczona jest na stronie internetowej Banku pod adresem: .
Składając wniosek należy mieć przy sobie następujące dokumenty:
- paszport obywatela Federacji Rosyjskiej;
-
- przy zmianie nazwiska, imienia, patronimiki Klienta (musisz posiadać zaświadczenie o zmianie imienia i nazwiska, nowy paszport obywatela Federacji Rosyjskiej);
- przy zmianie daty i miejsca urodzenia Klienta (konieczne jest posiadanie postanowienia sądu o zmianie miejsca urodzenia, paszport obywatela Federacji Rosyjskiej);
- przy zmianie adresu meldunkowego w miejscu zamieszkania (musisz posiadać paszport obywatela Federacji Rosyjskiej z pieczątką nowego miejsca rejestracji);
- przy zmianie danych paszportu obywatela Federacji Rosyjskiej (należy mieć przy sobie paszport obywatela Federacji Rosyjskiej z adnotacją w nowym paszporcie o danych starego paszportu);
- przy zmianie danych certyfikatu NIP (musisz mieć przy sobie certyfikat NIP i paszport obywatela Federacji Rosyjskiej);
- Otrzymując nową wizę i/lub kartę migracyjną (dla obcokrajowców), należy mieć przy sobie wizę i/lub kartę migracyjną oraz paszport cudzoziemca.
Prosimy o coroczną aktualizację danych identyfikacyjnych przynajmniej raz w roku.
Pytania i odpowiedzi
Dlaczego musisz dostarczać Bankowi aktualne informacje?
Zgodnie z Ustawą Federalną nr 115-FZ z dnia 08.07.2011 r. „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu” Bank jest zobowiązany do aktualizowania informacji o swoich klientach przynajmniej raz w roku . Jednocześnie wszyscy Klienci zobowiązani są do przekazywania Bankowi aktualnych informacji lub potwierdzania aktualności informacji przekazanych wcześniej. W celu przekazania aktualnych informacji lub potwierdzenia, że nie uległy one zmianie, można skontaktować się z biurem Banku. Bank musi utrzymywać aktualne informacje o każdym kliencie w celu realizacji zleceń klienta dotyczących transakcji.
W jakich przypadkach konieczna jest aktualizacja informacji lub potwierdzenie jej niezmienności?
- Aktualizacja danych identyfikacyjnych musi zostać dokonana nie później niż w terminie 1 roku od zawarcia umowy z Bankiem (przekazania Bankowi aktualnych informacji lub potwierdzenia ich niezmienności);
- Otrzymałeś powiadomienie z Banku o konieczności aktualizacji Twoich danych lub potwierdzenia, że są one niezmienione. Zawiadomienie może zostać umieszczone w OTP Direct lub przesłane za pośrednictwem poczty elektronicznej, wiadomości SMS, poczty tradycyjnej, a także dodatkowo umieszczone na oficjalnej stronie internetowej Banku w Internecie;
- Otrzymałeś nowy paszport;
- Zmieniłeś swoje nazwisko, imię, nazwisko rodowe;
- Zmieniłeś datę i miejsce urodzenia;
- Zmieniłeś adres zamieszkania (rejestrację) lub miejsce zamieszkania;
- Otrzymałeś nową wizę i/lub kartę migracyjną (dla obcokrajowców);
- Otrzymałeś nowy Numer Identyfikacji Podatkowej
- Twoje dane kontaktowe uległy zmianie, na przykład numer telefonu, numer faksu, adres e-mail, adres pocztowy (jeśli jest dostępny);
- Otrzymałeś/utraciłeś status Urzędnika Publicznego 1
- Pozyskałeś/zmieniłeś przedstawiciela/beneficjenta/właściciela beneficjenta 2
1 Funkcjonariusz publiczny – osoby zajmujące (zajmujące) stanowiska rządowe Federacji Rosyjskiej, stanowiska członków Zarządu Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej, stanowiska w federalnej służbie publicznej, których powoływanie i odwoływanie przeprowadza Prezydent Federacji Rosyjskiej lub Rząd Federacji Rosyjskiej, stanowiska w Banku Centralnym Federacji Rosyjskiej, korporacjach państwowych i innych organizacjach utworzonych przez Federację Rosyjską na podstawie ustaw federalnych, ujęte w wykazach stanowisk ustalanych przez Prezydenta Federacji Rosyjskiej
2 Przedstawiciel – osoba (w tym jedyny organ wykonawczy osoby prawnej), przy dokonywaniu transakcji, działająca w imieniu i na rzecz lub na koszt Klienta, której pełnomocnictwo opiera się na pełnomocnictwie, umowie, akt uprawnionego organu państwowego lub organu samorządu terytorialnego, ustawa
Beneficjent – osoba niebędąca bezpośrednim uczestnikiem transakcji, na rzecz której działa Klient, w tym na podstawie umowy agencyjnej, umów agencyjnych, prowizji i zarządzania trustem, przy przeprowadzaniu transakcji środkami pieniężnymi i innym majątkiem
Beneficjent rzeczywisty to osoba fizyczna, która ostatecznie bezpośrednio lub pośrednio (za pośrednictwem osób trzecich) jest właścicielem (posiada dominujący udział w kapitale powyżej 25 proc.) klienta - osoby prawnej lub ma zdolność kontrolowania działań klienta. Za beneficjenta rzeczywistego klienta będącego osobą fizyczną uważa się tę osobę, chyba że zachodzą podstawy do przypuszczenia, że beneficjentem rzeczywistym jest inna osoba fizyczna
Jak zaktualizować swoje dane?
Skontaktuj się osobiście z dowolnym biurem Banku i przekaż komplet dokumentów potwierdzających:
- paszport obywatela Federacji Rosyjskiej;
- W przypadku zmiany poniższych danych należy przedstawić dokumenty potwierdzające zmianę:
- przy zmianie nazwiska, imienia, patronimiki musisz mieć zaświadczenie o zmianie imienia i nazwiska, nowy paszport obywatela Federacji Rosyjskiej;
- przy zmianie daty i miejsca urodzenia wymagane jest orzeczenie sądu o zmianie miejsca urodzenia oraz paszport obywatela Federacji Rosyjskiej;
- przy zmianie adresu rejestracyjnego w miejscu zamieszkania należy posiadać paszport obywatela Federacji Rosyjskiej z pieczątką nowego miejsca rejestracji;
- przy zmianie danych paszportu obywatela Federacji Rosyjskiej należy mieć przy sobie paszport obywatela Federacji Rosyjskiej z adnotacją w nowym paszporcie o danych starego paszportu;
- przy zmianie danych certyfikatu NIP należy mieć przy sobie certyfikat NIP oraz paszport obywatela Federacji Rosyjskiej
- otrzymując nową wizę i/lub kartę migracyjną (dla cudzoziemców) należy mieć przy sobie wizę i/lub kartę migracyjną, paszport cudzoziemca
Co się stanie, jeśli nie zaktualizujesz informacji i nie potwierdzisz ich niezmienności?
Jeżeli nie przekażą Państwo aktualnych informacji w ustalonym terminie, zgodnie z art. 7 ust. 11 ustawy federalnej nr 115-FZ z dnia 08.07.2001 r., Bank zastrzega sobie prawo do odmowy wykonania zlecenia wykonania transakcji obciążających Twoje rachunki.
Podstawa prawna
Artykuł 7 ustawy federalnej z dnia 07.08.2001 N 115-FZ „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu”
- klauzula 14. – Klienci są zobowiązani do zapewnienia organizacjom dokonującym transakcji środkami finansowymi lub innym majątkiem informacji niezbędnych tym organizacjom do spełnienia wymogów ustawy federalnej nr 115-FZ z dnia 08.07.2001, w tym informacji o ich beneficjentach i beneficjentach rzeczywistych.
- ust. 3 ust. 1 – 1. Organizacje dokonujące transakcji gotówkowych lub innego majątku mają obowiązek aktualizować informacje o klientach, przedstawicielach klientów, beneficjentach i beneficjentach rzeczywistych co najmniej raz w roku, a w przypadku wątpliwości co do rzetelności i prawidłowości uzyskanych wcześniej informacji - w terminie siedmiu dni roboczych następujących po dniu, w którym powstały wątpliwości;
- klauzula 11. Organizacje dokonujące transakcji środkami pieniężnymi lub innym majątkiem mają prawo odmówić wykonania zlecenia klienta dotyczącego przeprowadzenia transakcji, z wyjątkiem transakcji polegających na uznaniu środków otrzymanych na rachunek osoby fizycznej lub prawnej, struktury zagranicznej bez tworzenia osoby prawnej, dla której nie przedstawiono dokumentów niezbędnych do zarejestrowania informacji zgodnie z przepisami ustawy federalnej nr 115-FZ z 08.07.2001.