आपको बैंक को नवीनतम जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता क्यों है?

अध्याय 2. ग्राहकों, ग्राहक प्रतिनिधियों, लाभार्थियों, लाभकारी मालिकों की पहचान करने और उनके बारे में जानकारी अद्यतन करने की प्रक्रिया

2.1. किसी ग्राहक, ग्राहक प्रतिनिधि, लाभार्थी, लाभकारी स्वामी की पहचान करते समय, क्रेडिट संस्थान, स्वतंत्र रूप से या तीसरे पक्ष की भागीदारी के साथ, परिशिष्ट 1 और इस विनियमन में प्रदान की गई जानकारी और दस्तावेज़ एकत्र करता है, दस्तावेज़ जो बैंकिंग संचालन और अन्य के लिए आधार हैं लेन-देन.

इन विनियमों की आवश्यकताओं को ध्यान में रखते हुए, एक क्रेडिट संस्थान को एएमएल/सीएफटी उद्देश्यों के लिए आंतरिक नियंत्रण नियमों में स्वतंत्र रूप से निर्धारित अन्य जानकारी (दस्तावेज) एकत्र करने का अधिकार है।

यदि कोई क्रेडिट संगठन इस पैराग्राफ के पैराग्राफ एक और दो में निर्दिष्ट जानकारी और दस्तावेजों को इकट्ठा करने में तीसरे पक्ष को शामिल करता है, तो ग्राहक, ग्राहक प्रतिनिधि, लाभार्थी, लाभकारी मालिक की पहचान सीधे क्रेडिट संगठन या उस व्यक्ति द्वारा की जाती है, जिसे, 7 अगस्त 2001 के संघीय कानून द्वारा स्थापित मामले एन 115-एफजेड, पहचान (सरलीकृत पहचान) सौंपी गई थी।

2.2. किसी ग्राहक, ग्राहक प्रतिनिधि, लाभार्थी, लाभकारी स्वामी की पहचान (सरलीकृत पहचान) करते समय, साथ ही पहचान (सरलीकृत पहचान) के परिणामस्वरूप प्राप्त जानकारी को अद्यतन करते समय, क्रेडिट संस्थान रूसी सरकारी अधिकारियों की खुली सूचना प्रणाली से जानकारी का उपयोग करता है फेडरेशन, रूसी संघ का पेंशन फंड, संघीय अनिवार्य चिकित्सा बीमा कोष, सूचना और दूरसंचार नेटवर्क "इंटरनेट" (बाद में "इंटरनेट" के रूप में संदर्भित) या अंतर्विभागीय इलेक्ट्रॉनिक इंटरैक्शन की एकीकृत प्रणाली पर स्थित है, जिसमें शामिल हैं:

खोए हुए, अमान्य पासपोर्ट, मृत व्यक्तियों के पासपोर्ट, खोए हुए पासपोर्ट फॉर्म के बारे में जानकारी;

ग्राहक, ग्राहक के प्रतिनिधि, लाभार्थी और लाभार्थी स्वामी के संबंध में चरमपंथी गतिविधियों या आतंकवाद में उनकी भागीदारी के बारे में जानकारी की उपस्थिति के बारे में जानकारी।

इस पैराग्राफ के पैराग्राफ तीन में प्रदान की गई जानकारी को स्थापित करने के लिए, क्रेडिट संस्थान इंटरनेट पर या एकीकृत में रूसी संघ के आंतरिक मामलों के मंत्रालय के प्रवासन मुद्दों के लिए मुख्य निदेशालय की आधिकारिक वेबसाइट पर पोस्ट की गई उपयुक्त सूचना सेवाओं का उपयोग करता है। अंतर्विभागीय इलेक्ट्रॉनिक इंटरैक्शन की प्रणाली।

एक क्रेडिट संस्थान को क्रेडिट संस्थान के लिए कानूनी रूप से उपलब्ध जानकारी के अन्य स्रोतों का उपयोग करने का भी अधिकार है।

2.3. ग्राहक, ग्राहक प्रतिनिधि, लाभार्थी, लाभकारी स्वामी की पहचान के परिणामस्वरूप प्राप्त जानकारी का अद्यतनीकरण क्रेडिट संस्थान द्वारा सीधे दस्तावेज़ और जानकारी प्राप्त करके एएमएल/सीएफटी उद्देश्यों के लिए आंतरिक नियंत्रण नियमों में स्थापित प्रक्रिया के अनुसार किया जाता है। ग्राहक (ग्राहक प्रतिनिधि) से और (या) इन विनियमों के पैराग्राफ 2.2 में निर्दिष्ट जानकारी के स्रोतों का हवाला देकर।

2.4. एक क्रेडिट संस्थान को यह अधिकार है कि वह किसी ग्राहक, ग्राहक प्रतिनिधि, लाभार्थी, लाभार्थी मालिक की दोबारा पहचान न कर सके, या किसी ग्राहक - एक व्यक्ति की बार-बार सरलीकृत पहचान न कर सके, यदि निम्नलिखित स्थितियाँ मौजूद हों:

ग्राहक, ग्राहक प्रतिनिधि, लाभार्थी, लाभार्थी स्वामी की पहचान, ग्राहक की सरलीकृत पहचान - एक व्यक्ति की पहचान पहले की जा चुकी है और ग्राहक को सेवा दी जा रही है;

क्रेडिट संस्थान को पहले प्राप्त जानकारी की विश्वसनीयता और सटीकता के बारे में कोई संदेह नहीं है;

इस ग्राहक, ग्राहक प्रतिनिधि, लाभार्थी और लाभकारी स्वामी के बारे में जानकारी एएमएल/सीएफटी उद्देश्यों के लिए आंतरिक नियंत्रण नियमों में क्रेडिट संस्थान द्वारा स्थापित तरीके से स्थायी आधार पर त्वरित पहुंच प्रदान की जाती है।

2.5. एक अनिवासी बैंक के साथ संवाददाता संबंध स्थापित करते समय, एक ऐसे बैंक के अपवाद के साथ जो एक विदेशी राज्य का राज्य (राष्ट्रीय) बैंक है, क्रेडिट संगठन पैराग्राफ 1 और उप-पैराग्राफ 2.5, 2.6, 2.8 और 2.10 में प्रदान की गई जानकारी एकत्र करता है। इस विनियम के परिशिष्ट 2 के पैराग्राफ 2, साथ ही ऐसे अनिवासी बैंक द्वारा उठाए गए एएमएल/सीएफटी उपायों की जानकारी।

ओटीपी बैंक ऋण सेवाओं सहित सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है। आप छह तरीकों से ऋण शेष का पता लगा सकते हैं: मोबाइल एप्लिकेशन के माध्यम से, एसएमएस बैंकिंग, ऑनलाइन बैंकिंग, उधारकर्ताओं के लिए मोबाइल एप्लिकेशन का उपयोग करके या किसी बैंकिंग संगठन की शाखा में।

इंटरनेट बैंकिंग के माध्यम से ऋण शेष

ओटीपीडायरेक्ट व्यक्तिगत खाता एक कार्यात्मक और चौबीस घंटे चलने वाली सेवा है जो आपको अपने खाते या ऋण की स्थिति देखने के साथ-साथ आवास और सांप्रदायिक सेवाओं आदि के लिए भुगतान करने की अनुमति देती है। https://direkt.otpbank.ru पर आपको अपना लॉगिन और पासवर्ड दर्ज करना होगा, जो ऋण समझौते पर हस्ताक्षर करते समय जारी किया जाता है। सेवा निःशुल्क प्रदान की जाती है।

ओटीपीडायरेक्ट एप्लिकेशन के माध्यम से ऋण की शेष राशि का पता लगाएं

एक बैंक ग्राहक ओटीपीडायरेक्ट मोबाइल एप्लिकेशन को टैबलेट या फोन पर मुफ्त में डाउनलोड कर सकता है। यह प्रोग्राम ऑनलाइन बैंकिंग के समान एक सेवा है। आपको ऑनलाइन बैंकिंग के लिए उसी लॉगिन और पासवर्ड का उपयोग करना होगा।

हम एसएमएस बैंकिंग का उपयोग करते हैं

यदि इंटरनेट कनेक्शन नहीं है, तो आप एसएमएस बैंकिंग का उपयोग कर सकते हैं। सेवा आपको सभी आवश्यक जानकारी प्राप्त करने की अनुमति देती है। उधारकर्ता को बस छोटे नंबर 5927 पर एक एसएमएस संदेश भेजना चाहिए। संदेश में यह पाठ अवश्य होना चाहिए: क्रेडिट।

यदि एसएमएस बैंकिंग सेवा तक पूर्ण पहुंच प्राप्त करने की आवश्यकता है, तो आपको छोटे नंबर पर "सहायता" टेक्स्ट भेजना होगा।

OTPcredit एप्लिकेशन में ऋण की जाँच करना

उधारकर्ता के लिए निम्नलिखित विकल्प उपलब्ध होंगे:

1. ऋण की सटीक राशि और अगले भुगतान की तारीख तक शेष दिनों की संख्या से परिचित होना।
2. आप उधारकर्ता के खाते का विवरण और ऋण चुकाने के लिए आवश्यक अन्य जानकारी प्राप्त कर सकते हैं।
3. टर्मिनलों और बिंदुओं को दर्शाने वाला एक विस्तृत मानचित्र देखें जहां आप भुगतान कर सकते हैं।
4. एक विस्तृत शेड्यूल का उपयोग करके अपने ऋण समझौते के तहत भुगतान ट्रैक करें।
5. अगला भुगतान करने की आवश्यकता के बारे में सूचनाएं सेट करना।
6. आप नामांकन की शर्तों और कमीशन की राशि के बारे में जानकारी देख सकते हैं।
7. मोबाइल डिवाइस खाते से ऋण चुकाना।

सुविधाजनक एप्लिकेशन को नीचे दिए गए लिंक का उपयोग करके आधिकारिक Google Play और AppStore स्टोर के माध्यम से आपके मोबाइल डिवाइस पर भी डाउनलोड किया जा सकता है।

ओटीपी बैंक शाखा में

उधारकर्ता निकटतम बैंक शाखा से ऋण की स्थिति के बारे में जानकारी प्राप्त कर सकता है। ग्राहक के पास पासपोर्ट होना चाहिए। ओटीपी बैंक शाखाओं का स्थान जानने के लिए, आपको यह करना होगा:

• क्रेडिट संस्थान की आधिकारिक वेबसाइट https://www.otpbank.ru पर जाएं;
• शीर्ष पर अपना शहर चुनें;
• "शाखाएँ और एटीएम" पर क्लिक करें।

उपयोगकर्ता को शाखाओं, टर्मिनलों आदि के स्थान के साथ-साथ वर्तमान कार्यभार के संकेतक के साथ एक मानचित्र दिखाई देगा।

हेल्प डेस्क के माध्यम से

एक बैंक ग्राहक मोबाइल डिवाइस से हेल्प डेस्क को 8-800-100-55-55 या 0707 पर कॉल कर सकता है। प्रमुख रूसी दूरसंचार ऑपरेटरों के सिम कार्ड धारकों के लिए कॉल निःशुल्क है। सेवा चौबीसों घंटे संचालित होती है।

प्रिय ग्राहक!

संयुक्त स्टॉक कंपनी "ओटीपी बैंक" (ओजीआरएन 1027739176563, आईएनएन 7708001614, स्थान पता: 125171, मॉस्को, लेनिनग्रादस्कॉय शोसे, 16ए, बिल्डिंग 2.) (इसके बाद बैंक के रूप में संदर्भित) आपको अपनी पहचान जानकारी अपडेट करने की आवश्यकता की याद दिलाती है।

7 अगस्त 2001 के संघीय कानून संख्या 115-एफजेड के अनुच्छेद 3, अनुच्छेद 1, अनुच्छेद 7 की आवश्यकताओं के अनुसार "अपराध से आय के वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर," बैंक है ग्राहकों के बारे में जानकारी को वर्ष में कम से कम 1 (एक बार) अद्यतन करने के लिए बाध्य है।

अपनी जानकारी अपडेट करने के लिए आप अपने नजदीकी बैंक कार्यालय से संपर्क कर सकते हैं। पतों की सूची बैंक की वेबसाइट पर पोस्ट की गई है:।

आवेदन करते समय आपके पास निम्नलिखित दस्तावेज़ होने चाहिए:

1. रूसी संघ के नागरिक का पासपोर्ट;
2. • ग्राहक का अंतिम नाम, पहला नाम, संरक्षक नाम बदलते समय (आपके पास पूर्ण नाम परिवर्तन का प्रमाण पत्र, रूसी संघ के नागरिक का नया पासपोर्ट होना चाहिए);
   • ग्राहक की जन्म तिथि और स्थान बदलते समय (आपके पास जन्म स्थान बदलने पर अदालत का निर्णय, रूसी संघ के नागरिक का पासपोर्ट होना चाहिए);
   • निवास स्थान पर पंजीकरण पता बदलते समय (आपके पास पंजीकरण के नए स्थान की मुहर के साथ रूसी संघ के नागरिक का पासपोर्ट होना चाहिए);
   • रूसी संघ के नागरिक के पासपोर्ट का विवरण बदलते समय (आपके पास पुराने पासपोर्ट के विवरण के बारे में नए पासपोर्ट में एक नोट के साथ रूसी संघ के नागरिक का पासपोर्ट होना चाहिए);
   • TIN प्रमाणपत्र का विवरण बदलते समय (आपके पास TIN प्रमाणपत्र और रूसी संघ के नागरिक का पासपोर्ट होना चाहिए);
   • नया वीज़ा और/या माइग्रेशन कार्ड (विदेशी नागरिकों के लिए) प्राप्त करते समय, आपके पास वीज़ा और/या माइग्रेशन कार्ड और एक विदेशी नागरिक का पासपोर्ट होना चाहिए।

हमारा अनुरोध है कि आप वर्ष में कम से कम एक बार अपनी पहचान संबंधी जानकारी अद्यतन करें।

प्रश्न एवं उत्तर

आपको बैंक को नवीनतम जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता क्यों है?

संघीय कानून संख्या 115-एफजेड दिनांक 08/07/2011 के अनुसार "अपराध से आय के वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर", बैंक वर्ष में कम से कम एक बार अपने ग्राहकों के बारे में जानकारी अपडेट करने के लिए बाध्य है। . साथ ही, सभी ग्राहक बैंक को वर्तमान जानकारी प्रदान करने या पहले प्रदान की गई जानकारी की प्रासंगिकता की पुष्टि करने के लिए बाध्य हैं। अद्यतन जानकारी प्रदान करने या यह पुष्टि करने के लिए कि इसमें कोई बदलाव नहीं हुआ है, आप बैंक के कार्यालय से संपर्क कर सकते हैं। लेन-देन के लिए ग्राहक के आदेशों को पूरा करने के लिए बैंक को प्रत्येक ग्राहक के बारे में अद्यतन जानकारी रखनी चाहिए।

किन मामलों में जानकारी को अद्यतन करना या उसकी अपरिवर्तनीयता की पुष्टि करना आवश्यक है?

• बैंक के साथ एक समझौते के समापन के बाद पहचान की जानकारी को अद्यतन करने का कार्य 1 वर्ष से पहले नहीं किया जाना चाहिए (बैंक को वर्तमान जानकारी प्रदान करना या इसकी अपरिवर्तनीयता की पुष्टि करना);
• आपको अपनी जानकारी को अद्यतन करने या यह पुष्टि करने की आवश्यकता के बारे में बैंक से एक अधिसूचना प्राप्त हुई है कि यह अपरिवर्तित है। अधिसूचना ओटीपी डायरेक्ट में पोस्ट की जा सकती है या ईमेल, एसएमएस संदेश, डाक मेल के माध्यम से भेजी जा सकती है, और इसके अलावा इंटरनेट पर बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर भी पोस्ट की जा सकती है;
• आपको नया पासपोर्ट प्राप्त हुआ;
• आपने अपना अंतिम नाम, प्रथम नाम, संरक्षक नाम बदल दिया है;
• आपने अपनी जन्म तिथि और स्थान बदल दिया है;
• आपने अपना निवास पता (पंजीकरण) या निवास स्थान बदल दिया है;
• आपको एक नया वीज़ा और/या माइग्रेशन कार्ड (विदेशी नागरिकों के लिए) प्राप्त हुआ है;
• आपको एक नया करदाता पहचान नंबर प्राप्त हुआ है
• आपकी संपर्क जानकारी बदल गई है, उदाहरण के लिए, टेलीफोन नंबर, फैक्स नंबर, ईमेल पता, डाक पता (यदि उपलब्ध हो);
• आपने सार्वजनिक अधिकारी 1 का दर्जा प्राप्त/खो लिया है
• आपने एक प्रतिनिधि/लाभार्थी/लाभार्थी स्वामी 2 प्राप्त कर लिया है/बदल दिया है

1 सार्वजनिक अधिकारी - रूसी संघ के सरकारी पदों को धारण करने वाले (धारण करने वाले), रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के निदेशक मंडल के सदस्यों के पद, संघीय सार्वजनिक सेवा में पद, नियुक्ति और बर्खास्तगी जिसके द्वारा की जाती है रूसी संघ के राष्ट्रपति या रूसी संघ की सरकार, रूसी संघ के केंद्रीय बैंक में पद, राज्य निगम और संघीय कानूनों के आधार पर रूसी संघ द्वारा बनाए गए अन्य संगठन, राष्ट्रपति द्वारा निर्धारित पदों की सूची में शामिल हैं रूसी संघ का

2 प्रतिनिधि - एक व्यक्ति (एक कानूनी इकाई के एकमात्र कार्यकारी निकाय सहित), लेनदेन करते समय, ग्राहक की ओर से और उसके हितों में या उसकी कीमत पर कार्य करता है, जिसकी शक्तियां वकील की शक्ति, समझौते पर आधारित होती हैं। किसी अधिकृत राज्य निकाय या स्थानीय सरकारी निकाय का कार्य, कानून

लाभार्थी - एक व्यक्ति जो लेनदेन में प्रत्यक्ष भागीदार नहीं है, जिसके लाभ के लिए ग्राहक कार्य करता है, जिसमें एजेंसी समझौते, एजेंसी अनुबंध, कमीशन और ट्रस्ट प्रबंधन के आधार पर, धन और अन्य संपत्ति के साथ लेनदेन करते समय शामिल है।

लाभकारी स्वामी वह व्यक्ति होता है जो अंततः प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से (तीसरे पक्ष के माध्यम से) एक ग्राहक - एक कानूनी इकाई का मालिक होता है (पूंजी में 25 प्रतिशत से अधिक की प्रमुख भागीदारी होती है) या ग्राहक के कार्यों को नियंत्रित करने की क्षमता रखता है। किसी ग्राहक का लाभकारी स्वामी, जो एक व्यक्ति है, इस व्यक्ति को माना जाता है, जब तक कि यह मानने का आधार न हो कि लाभकारी स्वामी कोई अन्य व्यक्ति है

मैं अपनी जानकारी कैसे अद्यतन करूं?

सहायक दस्तावेज़ों के एक सेट के साथ किसी भी बैंक कार्यालय से व्यक्तिगत रूप से संपर्क करें:

1. रूसी संघ के नागरिक का पासपोर्ट;
2. यदि आप नीचे दी गई जानकारी बदलते हैं, तो आपको परिवर्तन की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ प्रदान करने होंगे:
   • अपना अंतिम नाम, पहला नाम, संरक्षक नाम बदलते समय, आपके पास पूर्ण नाम परिवर्तन का प्रमाण पत्र, रूसी संघ के नागरिक का नया पासपोर्ट होना चाहिए;
   • जन्म तिथि और स्थान बदलते समय, आपके पास जन्म स्थान बदलने पर अदालत का निर्णय और रूसी संघ के नागरिक का पासपोर्ट होना चाहिए;
   • निवास स्थान पर पंजीकरण पता बदलते समय, आपके पास पंजीकरण के नए स्थान की मुहर के साथ रूसी संघ के नागरिक का पासपोर्ट होना चाहिए;
   • रूसी संघ के नागरिक के पासपोर्ट का विवरण बदलते समय, आपके पास पुराने पासपोर्ट के विवरण के बारे में नए पासपोर्ट में एक नोट के साथ रूसी संघ के नागरिक का पासपोर्ट होना चाहिए;
   • TIN प्रमाणपत्र का विवरण बदलते समय, आपके पास TIN प्रमाणपत्र और रूसी संघ के नागरिक का पासपोर्ट होना चाहिए
   • नया वीज़ा और/या माइग्रेशन कार्ड (विदेशी नागरिकों के लिए) प्राप्त करते समय, आपके पास वीज़ा और/या माइग्रेशन कार्ड, विदेशी नागरिक का पासपोर्ट होना चाहिए

यदि आप जानकारी को अद्यतन नहीं करते हैं और इसकी अपरिवर्तनीयता की पुष्टि नहीं करते हैं तो क्या होगा?

यदि आप 08/07/2001 के संघीय कानून संख्या 115-एफजेड के अनुच्छेद 7, खंड 11 के अनुसार, स्थापित समय सीमा के भीतर अद्यतन जानकारी प्रदान नहीं करते हैं, तो बैंक निष्पादित करने से इनकार करने का अधिकार सुरक्षित रखता है। आपके खातों पर डेबिट लेनदेन करने के आदेश।

कानूनी आधार

07.08.2001 एन 115-एफजेड के संघीय कानून का अनुच्छेद 7 "अपराध और आतंकवाद के वित्तपोषण से आय के वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) का मुकाबला करने पर"

• खंड 14. - ग्राहकों को धन या अन्य संपत्ति के साथ लेनदेन करने वाले संगठनों को 08/07/2001 के संघीय कानून संख्या 115-एफजेड की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए इन संगठनों के लिए आवश्यक जानकारी प्रदान करना आवश्यक है, जिसमें उनके लाभार्थियों और लाभकारी मालिकों के बारे में जानकारी भी शामिल है।
• खंड 3 खंड 1 - 1. नकद या अन्य संपत्ति के साथ लेनदेन करने वाले संगठनों को ग्राहकों, ग्राहक प्रतिनिधियों, लाभार्थियों और लाभकारी मालिकों के बारे में वर्ष में कम से कम एक बार जानकारी अद्यतन करने की आवश्यकता होती है, और विश्वसनीयता और सटीकता के बारे में संदेह के मामले में पहले प्राप्त जानकारी - ऐसे संदेह उत्पन्न होने वाले दिन के अगले सात कार्य दिवसों के भीतर;
• खंड 11. धन या अन्य संपत्ति के साथ लेनदेन करने वाले संगठनों को किसी व्यक्ति या कानूनी इकाई, एक विदेशी संरचना के खाते में प्राप्त धन जमा करने के लेनदेन के अपवाद के साथ, लेनदेन करने के लिए ग्राहक के आदेश को निष्पादित करने से इनकार करने का अधिकार है। एक कानूनी इकाई बनाए बिना, जिसके लिए 08/07/2001 के संघीय कानून संख्या 115-एफजेड के प्रावधानों के अनुसार जानकारी दर्ज करने के लिए आवश्यक कोई दस्तावेज प्रस्तुत नहीं किए गए हैं।