Peatükk 2. Klientide, klientide esindajate, kasusaajate, tegelike kasusaajate tuvastamise ja nende kohta käiva teabe uuendamise kord
2.1. Krediidiasutus kogub kliendi, kliendi esindaja, kasusaaja, tegeliku kasusaaja tuvastamisel iseseisvalt või kolmandaid isikuid kaasates käesoleva määruse lisades 1 ja käesolevas määruses sätestatud andmeid ja dokumente, pangatoimingute aluseks olevaid dokumente ja muid dokumente. tehingud.
Võttes arvesse käesoleva eeskirja nõudeid, on krediidiasutusel õigus rahapesu ja terrorismi rahastamise eesmärgil koguda muid tema poolt sisekontrollieeskirjas iseseisvalt määratud andmeid (dokumente).
Kui krediidiorganisatsioon kaasab käesoleva lõike lõigetes 1 ja 2 nimetatud teabe ja dokumentide kogumisse kolmandaid isikuid, teeb kliendi, kliendi esindaja, kasusaaja, tegeliku tulusaaja identifitseerimise otse krediidiorganisatsioon või isik, kellele krediidiasutus või -dokument. 7. augusti 2001. aasta föderaalseadusega aasta N 115-FZ kehtestatud juhtudel usaldati tuvastamine (lihtsustatud tuvastamine).
2.2. Krediidiasutus kasutab kliendi, kliendi esindaja, kasusaaja, tegeliku tulusaaja tuvastamisel (lihtsustatud identifitseerimisel) teavet, mis pärineb Venemaa riigiasutuste avatud infosüsteemidest. Föderatsioon, Vene Föderatsiooni pensionifond, föderaalne kohustuslik tervisekindlustusfond, mis asub teabe- ja telekommunikatsioonivõrgus "Internet" (edaspidi "Internet") või osakondadevahelise elektroonilise suhtluse ühtses süsteemis, sealhulgas:
teave kadunud, kehtetute passide, surnud isikute passide, kadunud passivormide kohta;
teave selle kohta, et kliendi, kliendi esindaja, kasusaaja ja tegeliku kasusaajaga on seotud teave nende seotuse kohta äärmuslikes tegevustes või terrorismis.
Käesoleva lõike lõikes 3 sätestatud teabe kogumiseks kasutab krediidiasutus asjakohaseid teabeteenuseid, mis on postitatud Vene Föderatsiooni siseministeeriumi migratsiooniküsimuste peadirektoraadi ametlikule veebisaidile Internetis või ühtses asutuses. Osakondadevahelise elektroonilise suhtluse süsteem.
Krediidiasutusel on õigus kasutada ka muid krediidiasutusele seaduslikult kättesaadavaid teabeallikaid.
2.3. Kliendi, kliendi esindaja, kasusaaja, tegeliku tulusaaja tuvastamise tulemusena saadud teabe uuendamist teostab krediidiasutus rahapesu ja terrorismi rahastamise sisekontrolli eeskirjades kehtestatud korras, saades dokumendid ja teabe otse vastu. kliendilt (kliendi esindaja) ja (või) viidates käesoleva eeskirja punktis 2.2 nimetatud teabeallikatele.
2.4. Krediidiasutusel on õigus mitte teostada kliendi, kliendi esindaja, kasusaaja, tegeliku tulusaaja korduvat tuvastamist ega kliendi - üksikisiku - lihtsustatud isiku tuvastamist, kui kokku on täidetud järgmised tingimused:
kliendi, kliendi esindaja, kasusaaja, tegeliku kasusaaja tuvastamine, kliendi lihtsustatud identifitseerimine - isikule on eelnevalt tehtud ja klienti teenindatakse;
krediidiasutusel ei ole kahtlusi varem saadud teabe usaldusväärsuses ja õigsuses;
teave selle kliendi, kliendi esindaja, kasusaaja ja tegeliku kasusaaja kohta on tagatud püsivalt kiire juurdepääsuga viisil, mille krediidiasutus on kehtestanud rahapesu ja terrorismi rahastamise sisekontrolli eeskirjades.
2.5. Korrespondentsuhete loomisel mitteresidendist pangaga, välja arvatud pangaga, mis on välisriigi riigi (rahvus)pank, kogub krediidiorganisatsioon käesoleva määruse lõikes 1 ning punktides 2.5, 2.6, 2.8 ja 2.10 sätestatud teavet. käesoleva määruse lisa 2 lõige 2, samuti teave sellise mitteresidendist panga poolt võetud rahapesu ja terrorismi rahastamise meetmete kohta.
OTP Bank pakub laia valikut teenuseid, sealhulgas laenuteenuseid. Võlajäägi saate teada kuuel viisil: mobiilirakenduse, SMS-panga, internetipanga, laenuvõtja mobiilirakenduse või pangandusorganisatsiooni filiaali kaudu.
Laenujääk internetipanga kaudu
OTPdirect isiklik konto on funktsionaalne ja ööpäevaringne teenus, mis võimaldab vaadata oma konto või laenu olekut, samuti tasuda eluaseme ja kommunaalteenuste jms eest. Aadressil https://direkt.otpbank.ru peate sisestama oma kasutajanime ja parooli, mis väljastatakse laenulepingu allkirjastamisel. Teenust osutatakse tasuta.
Uuri võlajääki OTPdirecti rakenduse kaudu
Pangaklient saab tasuta laadida tahvelarvutisse või telefoni mobiilirakenduse OTPdirect. Programm on Interneti-pangaga sarnane teenus. Peate kasutama sama sisselogimist ja parooli, mis internetipangas.
Kasutame SMS-panka
Interneti-ühenduse puudumisel saate kasutada SMS-panka. Teenus võimaldab hankida kogu vajaliku teabe. Laenaja peaks saatma lihtsalt SMS-i lühinumbrile 5927. Sõnum peab sisaldama teksti: KREDIT.
Kui on vajadus saada täielik juurdepääs SMS-pangateenusele, siis tuleb lühinumbrile saata tekst “ABI”.
Võla kontrollimine OTPcrediti rakenduses
Laenuvõtjale on saadaval järgmised võimalused:
- Täpse laenusumma ja järgmise makse kuupäevani jäänud päevade arvuga tutvumine.
- Saate teada laenuvõtja konto andmed ja muu võla tagasimaksmiseks vajaliku teabe.
- Vaadake üksikasjalikku kaarti, mis näitab terminale ja punkte, kus saate makseid teha.
- Jälgige oma laenulepingu alusel tehtud makseid üksikasjaliku ajakava abil.
- Märguannete seadistamine järgmise makse tegemise vajaduse kohta.
- Saate vaadata teavet registreerumise tingimuste ja vahendustasude suuruse kohta.
- Võla tagasimaksmine mobiilseadme kontolt.
OTP panga kontoris
Laenuvõtja saab teavet võla seisu kohta lähimast pangakontorist. Kliendil peab kaasas olema pass. OTP Panga filiaalide asukoha väljaselgitamiseks peate: 
- minge krediidiasutuse ametlikule veebisaidile https://www.otpbank.ru;
- valige ülalt oma linn;
- Klõpsake "Filiaalid ja sularahaautomaadid".
Kasutaja näeb kaarti filiaalide, terminalide jms asukohaga ning praeguse töökoormuse näitajatega.
Help Deski kaudu
Pangaklient saab mobiilseadmetest helistada klienditoe telefonil 8-800-100-55-55 või 0707. Kõne on Venemaa suuremate SIM-kaardi omanikele tasuta. Teenus töötab ööpäevaringselt.
Hea klient!
Aktsiaselts "OTP Bank" (OGRN 1027739176563, INN 7708001614, asukoha aadress: 125171, Moskva, Leningradskoje Shosse, 16a, maja 2.) (edaspidi Pank) tuletab meelde vajadust uuendada oma isikuandmeid.
Vastavalt 7. augusti 2001. aasta föderaalseaduse nr 115-FZ „Kuritegevusest saadud tulu legaliseerimise (pesu ja terrorismi rahastamise) vastu võitlemise kohta” lõike 3 lõike 1 artikli 7 nõuetele on pank. kohustatud uuendama teavet Klientide kohta mitte harvem kui 1 (üks kord) aastas.
Oma teabe värskendamiseks võite pöörduda lähima pangakontori poole. Aadresside loend on avaldatud Panga kodulehel aadressil: .
Kandideerimisel peavad teil olema kaasas järgmised dokumendid:
- Vene Föderatsiooni kodaniku pass;
-
- Kliendi perekonnanime, eesnime, isanime muutmisel (teil peab olema täisnime muutmise tõend, uus Vene Föderatsiooni kodaniku pass);
- Kliendi sünniaja ja -koha muutmisel (sünnikoha muutmise kohta peab teil olema kohtuotsus, Vene Föderatsiooni kodaniku pass);
- elukohajärgse registreerimisaadressi muutmisel (peab olema Vene Föderatsiooni kodaniku pass, millel on uue registreerimiskoha tempel);
- Vene Föderatsiooni kodaniku passi andmete muutmisel (teil peab kaasas olema Vene Föderatsiooni kodaniku pass, mille uude passi on märge vana passi andmete kohta);
- TIN-sertifikaadi andmete muutmisel (teil peab kaasas olema TIN-sertifikaat ja Vene Föderatsiooni kodaniku pass);
- Uue viisa ja/või migratsioonikaardi saamisel (välisriigi kodanikel) peab kaasas olema viisa ja/või migratsioonikaart ning välisriigi kodaniku pass.
Palume teil uuendada oma isikuandmeid igal aastal vähemalt kord aastas.
Küsimused ja vastused
Miks peate pangale esitama ajakohast teavet?
Vastavalt 08.07.2011 föderaalseadusele nr 115-FZ "Kuritegevusest saadud tulu legaliseerimise (pesu) ja terrorismi rahastamise vastase võitluse kohta" on pank kohustatud uuendama teavet oma klientide kohta vähemalt kord aastas. . Samal ajal on kõik Kliendid kohustatud esitama Pangale jooksvat teavet või kinnitama eelnevalt esitatud teabe asjakohasust. Uuendatud teabe edastamiseks või kinnitamiseks, et see ei ole muutunud, võite pöörduda Panga kontorisse. Pank peab säilitama iga kliendi kohta ajakohast teavet, et täita kliendi tehingukorraldusi.
Millistel juhtudel on vaja teavet uuendada või kinnitada selle muutumatust?
- Identifitseerimisandmete uuendamine peab toimuma hiljemalt 1 aasta möödumisel pangaga lepingu sõlmimisest (pangale jooksvate andmete esitamisest või selle muutumatuse kinnitamisest);
- Olete saanud Pangalt teatise vajadusest oma andmeid uuendada või kinnitada, et need on muutumatud. Teatise saab postitada OTP Directi või saata e-posti, SMS-i, posti teel ning lisaks postitada ka panga ametlikule veebisaidile Internetti;
- Saite uue passi;
- Muutsite oma perekonnanime, eesnime, isanime;
- olete muutnud oma sünnikuupäeva ja -kohta;
- olete muutnud oma elukoha aadressi (registreeringut) või elukohta;
- olete saanud uue viisa ja/või migratsioonikaardi (välisriigi kodanikele);
- Olete saanud uue maksumaksja identifitseerimisnumbri
- Teie kontaktandmed on muutunud, näiteks telefoninumber, faksinumber, e-posti aadress, postiaadress (olemasolul);
- Olete saanud/kaotanud riigiametniku staatuse 1
- Olete omandanud/vahetanud esindaja/kasusaaja/kasusaaja omanikku 2
1 Riigiametnik - isikud, kes töötavad (töötavad) Vene Föderatsiooni valitsusasutustes, Vene Föderatsiooni Keskpanga direktorite nõukogu liikmete ametikohad, ametikohad föderaalses avalikus teenistuses, ametisse nimetamise ja vallandamise teostab Vene Föderatsiooni president või Vene Föderatsiooni valitsus, ametikohad Vene Föderatsiooni keskpangas, riigikorporatsioonid ja muud Venemaa Föderatsiooni poolt föderaalseaduste alusel loodud organisatsioonid, mis on kantud presidendi määratud ametikohtade loeteludesse Vene Föderatsioonist
2 Esindaja - isik (sealhulgas juriidilise isiku ainutäitevorgan), kes tegutseb tehingu tegemisel kliendi nimel ja huvides või kulul, kelle volitused põhinevad volikirjal, kokkuleppel, volitatud riigiorgani või kohaliku omavalitsuse organi akt, seadus
Kasu saaja - isik, kes ei ole tehingus vahetu osaline, kelle kasuks klient tegutseb, sh käsunduslepingu, käsunduslepingu, vahendustasu ja usaldushalduse lepingu alusel rahaliste vahendite ja muu varaga tehingute tegemisel.
Tegelik kasusaaja on füüsiline isik, kes lõppkokkuvõttes otseselt või kaudselt (kolmandate isikute kaudu) omab (omab enam kui 25 protsendilist valdavat osalust kapitalis) klient - juriidiline isik või kellel on võime kontrollida kliendi tegevust. Füüsilisest isikust kliendi tegelikuks tulusaajaks loetakse seda isikut, välja arvatud juhul, kui on alust arvata, et tegelik tulusaaja on mõni muu isik
Kuidas ma oma teavet värskendan?
Võtke isiklikult ühendust mis tahes pangakontoriga ja esitage täiendavad dokumendid:
- Vene Föderatsiooni kodaniku pass;
- Kui muudate allolevat teavet, peate esitama muudatust kinnitavad dokumendid:
- perekonnanime, eesnime, isanime muutmisel peab teil olema täisnime muutmise tõend, uus Vene Föderatsiooni kodaniku pass;
- sünnikuupäeva ja -koha muutmisel peab teil olema kohtuotsus sünnikoha muutmise kohta ja Vene Föderatsiooni kodaniku pass;
- elukohajärgse registreerimisaadressi muutmisel peab teil olema Vene Föderatsiooni kodaniku pass, millel on uue registreerimiskoha tempel;
- Vene Föderatsiooni kodaniku passi andmete muutmisel peab teil olema kaasas Vene Föderatsiooni kodaniku pass, mille uude passi on märge vana passi andmete kohta;
- TIN-sertifikaadi andmete muutmisel peab teil olema kaasas TIN-sertifikaat ja Vene Föderatsiooni kodaniku pass
- uue viisa ja/või migratsioonikaardi saamisel (välisriigi kodanikel) peab kaasas olema viisa ja/või migratsioonikaart, välisriigi kodaniku pass
Mis juhtub, kui te teavet ei värskenda ega kinnita selle muutumatust?
Kui te ei esita ajakohast teavet kindlaksmääratud aja jooksul vastavalt 08.07.2001 föderaalseaduse nr 115-FZ artikli 7 punktile 11, jätab pank endale õiguse täitmisest keelduda. korraldused teie kontodel deebettehingute tegemiseks.
Õiguslikud alused
07.08.2001 föderaalseaduse N 115-FZ "kuritegevusest saadud tulu legaliseerimise (pesu ja terrorismi rahastamise) vastu võitlemise kohta" artikkel 7
- punkt 14. – Kliendid peavad andma rahaliste või muu varaga tehinguid tegevatele organisatsioonidele teavet, mis on vajalik nende organisatsioonide jaoks, et täita 08.07.2001 föderaalseaduse nr 115-FZ nõudeid, sealhulgas teavet nende kasusaajate ja tegelike kasusaajate kohta.
- punkti 3 punkt 1 – 1. Sularaha või muu varaga tehinguid tegevad organisatsioonid on kohustatud uuendama teavet klientide, klientide esindajate, kasusaajate ja tegelike kasusaajate kohta vähemalt kord aastas ning kahtluste korral varem saadud teabe usaldusväärsuse ja õigsuse osas. - seitsme tööpäeva jooksul pärast selliste kahtluste ilmnemist;
- punkt 11. Rahaliste vahendite või muu varaga tehinguid tegevatel organisatsioonidel on õigus keelduda täitmast kliendi korraldust tehingu tegemiseks, välja arvatud füüsilise või juriidilise isiku, välismaise struktuuri kontole laekunud rahaliste vahendite krediteerimise tehingud. ilma juriidilist isikut moodustamata, mille kohta puuduvad dokumendid, mis on vajalikud teabe salvestamiseks vastavalt 08.07.2001 föderaalseaduse nr 115-FZ sätetele.